Facilité de Caisse

Une solution souple pour faire face à vos besoins ponctuels de trésorerie

30 jours Jusqu'à 30 jours de chiffre d'affaires
1 an Autorisation renouvelable
Optimisation Intérêts sur les montants utilisés
Disponibilité A tout moment via votre compte courant

Pour qui ?

Professionnels Commerçants Entreprises de services Entreprises industrielles Exploitants agricoles

Qu'est-ce que Facilité de Caisse ?

La Facilité de Caisse est une solution de financement à court terme destinée aux professionnels confrontés à des décalages temporaires entre leurs encaissements et leurs décaissements. Elle permet d'assurer la continuité de l'activité en couvrant les besoins ponctuels de trésorerie.

Accessible directement depuis votre compte courant, cette autorisation vous offre une souplesse d'utilisation tout en vous permettant de ne payer des intérêts que sur les montants effectivement utilisés.

Caractéristiques clés ?

  • Autorisation de découvert sur compte courant
  • Montant déterminé selon le chiffre d'affaires et l'activité
  • Jusqu'à 15 jours de chiffre d'affaires pour les activités commerciales et de services
  • Jusqu'à 30 jours de chiffre d'affaires pour les activités industrielles• Autorisation valable 1 an, renouvelable
  • Taux d'intérêt plafonné à TMM + 4 %
  • Intérêts calculés uniquement sur les montants effectivement utilisés

Avantages pour vous ?

  • Faites face aux imprévus de trésorerie : maintenez la continuité de votre activité.
  • Utilisation flexible : utilisez les fonds uniquement lorsque vous en avez besoin.
  • Paiement d'intérêts sur les sommes utilisées : maîtrisez le coût de votre financement.
  • Autorisation renouvelable : bénéficiez d'une solution durable pour accompagner votre activité.
  • Accès direct via votre compte courant : profitez d'une trésorerie disponible immédiatement.

Comment bénéficier de Facilité de Caisse?

  • Afin de bénéficier de la Facilité de Caisse, le demandeur doit :
  • Être client de la BTS ;→ Exercer une activité professionnelle éligible ;
  • Déposer une demande de financement ;
  • Fournir les états financiers des trois derniers exercices ;
  • Présenter un plan de trésorerie prévisionnel ainsi que la liste des principaux clients et fournisseurs ;
  • S'engager à domicilier les flux liés à son activité auprès de la BTS.

Questions fréquentes

Tout ce que vous devez savoir sur Facilité de Caisse

La Facilité de Caisse est une autorisation permettant d'utiliser temporairement un découvert sur votre compte courant afin de couvrir des besoins ponctuels de trésorerie.

Les intérêts sont calculés uniquement sur les montants effectivement utilisés et pendant la durée réelle d'utilisation de la facilité.

Oui. L'autorisation est accordée pour une durée d'un an et peut être renouvelée après réévaluation par la banque.

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